در سال‌های اخیر، تحولات زیادی در زمینه ارزهای دیجیتال رخ داده است. یکی از جدیدترین و مهم‌ترین نوآوری‌ها در این حوزه، معرفی ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا بوده است. این ارزها، که در واقع ترکیبی از فناوری بلاک‌چین و بازارهای طلا هستند، به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به نگهداری فیزیکی طلا، در این بازار ارزشمند سرمایه‌گذاری کنند. در این مقاله به بررسی مفهوم ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، ویژگی‌ها، مزایا، معایب و نحوه سرمایه‌گذاری در آن خواهیم پرداخت.
ارز دیجیتال به طور کلی به پول‌هایی اطلاق می‌شود که در بستر اینترنت و فناوری بلاک‌چین وجود دارند و برخلاف ارزهای فیات، به هیچ نهاد مرکزی وابسته نیستند. بیت‌کوین به عنوان اولین و معروف‌ترین ارز دیجیتال، گام‌های بزرگی را در این زمینه برداشته است. اما در سال‌های اخیر، به دلیل نوسانات زیاد قیمت ارزهای دیجیتال و نیاز به سرمایه‌گذاری‌های امن‌تر، ارزهایی با پشتوانه دارایی‌های فیزیکی مانند طلا معرفی شدند.
بیشتر بخوانید: بهترین ارز دیجیتال برای سود ماهانه
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا به‌گونه‌ای طراحی شده است که هر واحد از این ارز دیجیتال با مقدار مشخصی طلا پشتیبانی می‌شود. این طلا در خزانه‌های معتبر و امن نگهداری می‌شود و هر توکن دیجیتال معادل با مقدار معینی از طلا است. تراکنش‌ها و مالکیت این ارزها در شبکه بلاک‌چین ثبت می‌شود، که موجب شفافیت، امنیت و قابلیت پیگیری می‌شود. این ارزها می‌توانند به‌راحتی و با سرعت از طریق بلاک‌چین منتقل شوند و در صورت تمایل، به طلا فیزیکی تبدیل شوند. از آنجا که طلا به‌عنوان یک دارایی با ارزش ثابت شناخته می‌شود، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا نسبت به ارزهای دیجیتال بدون پشتوانه نوسانات کمتری دارند و به‌عنوان گزینه‌ای امن برای سرمایه‌گذاری در برابر تورم و بحران‌های اقتصادی عمل می‌کنند. این ترکیب، مزایای هر دو دنیای ارز دیجیتال و طلا را در کنار هم ارائه می‌دهد.
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، ترکیبی از ویژگی‌های ارزهای دیجیتال و طلا به‌عنوان یک دارایی فیزیکی است که مزایای منحصر به فردی دارد. برخی از ویژگی‌های برجسته این نوع ارزها عبارتند از:
پشتیبانی از طلا: مهم‌ترین ویژگی این ارزها، پشتیبانی از طلا به عنوان یک دارایی فیزیکی است. این ویژگی باعث می‌شود که این نوع ارزها نسبت به ارزهای دیجیتال سنتی که بدون پشتوانه هستند، بیشتر به ثبات مالی نزدیک باشند.
حفظ ارزش در برابر نوسانات بازار: از آنجایی که طلا یک دارایی سنتی با تاریخچه طولانی است که در مواقع بحران اقتصادی به عنوان یک پناهگاه امن در نظر گرفته می‌شود، ارز دیجیتال با پشتوانه طلا نیز در برابر نوسانات شدید بازار ارزهای دیجیتال مقاوم‌تر است.
سهولت نقل و انتقال: یکی از مشکلات بزرگ طلا در بازارهای سنتی، نقل و انتقال فیزیکی آن است. با ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، می‌توان به راحتی و به سرعت از یک طرف دنیا به طرف دیگر طلا منتقل کرد، بدون اینکه نیاز به جابجایی فیزیکی وجود داشته باشد.
شفافیت: فناوری بلاک‌چین که در این نوع ارزها به کار گرفته می‌شود، امکان شفافیت کامل در تراکنش‌ها را فراهم می‌کند. همه تراکنش‌ها در یک دفتر کل دیجیتال ثبت می‌شوند که هر کسی می‌تواند به آن دسترسی داشته باشد.
انعطاف‌پذیری در سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون نیاز به خرید طلا به صورت فیزیکی، در این بازار سرمایه‌گذاری کنند و در صورت نیاز به تبدیل آن به پول نقد، به سرعت این کار را انجام دهند.
بیشتر بخوانید: بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا مزایای زیادی دارد که آن را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند. برخی از مهم‌ترین مزایای این نوع ارزها عبارتند از:
دسترسی آسان و جهانی: این نوع ارزها می‌توانند به آسانی در سطح جهانی جابجا شوند. بدون اینکه نیاز به حمل و نقل طلا یا پرداخت هزینه‌های بالای نگهداری باشد، افراد می‌توانند طلا را در قالب دیجیتال خریداری و به آن دسترسی داشته باشند.
پایین بودن هزینه‌ها: یکی از مشکلات سرمایه‌گذاری در طلا، هزینه‌های نگهداری و انتقال آن است. در صورتی که فرد بخواهد طلا را به صورت فیزیکی نگهداری کند، باید هزینه‌هایی برای ذخیره‌سازی و حمل‌ونقل آن پرداخت کند. این هزینه‌ها در ارز دیجیتال با پشتوانه طلا به مراتب پایین‌تر هستند.
حفظ ارزش در برابر تورم: طلا به عنوان یک دارایی با ارزش ثابت، در برابر تورم مقاوم است. سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال با پشتوانه طلا به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که ارزش سرمایه خود را در برابر تورم حفظ کنند.
امکان استفاده در تراکنش‌های روزمره: ارز دیجیتال با پشتوانه طلا می‌تواند به راحتی در خرید و فروش‌های روزمره استفاده شود، که این خود یک مزیت بزرگ نسبت به خرید و نگهداری فیزیکی طلا است.
حمایت از طلا و نقدینگی آن: به دلیل پشتیبانی از طلا، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا به عنوان یک ابزار مالی قابل اطمینان شناخته می‌شوند که نقدینگی آنها به راحتی از طریق صرافی‌های مختلف فراهم می‌شود.
بیشتر بخوانید: ارز دیجیتال چیست؟
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، علی‌رغم مزایای فراوانی که دارد، با برخی معایب و چالش‌ها نیز همراه است. برخی از این چالش‌ها و معایب عبارتند از:
هزینه‌های نگهداری طلا: یکی از چالش‌های اصلی ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، هزینه‌های مربوط به نگهداری طلا در خزانه‌های امن است. این هزینه‌ها ممکن است شامل هزینه‌های نگهداری فیزیکی طلا، امنیت، بیمه و مدیریت خزانه باشد که در نهایت می‌تواند بر کارمزدها و قیمت نهایی ارز دیجیتال تاثیر بگذارد.
محدودیت‌های قانونی و نظارتی: در بسیاری از کشورها، قوانین و مقررات مرتبط با ارزهای دیجیتال هنوز به‌طور کامل توسعه نیافته است. از این رو، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا ممکن است با مشکلات قانونی و نظارتی مواجه شوند، به‌ویژه در کشورهایی که قوانین سختگیرانه‌ای در زمینه ارزهای دیجیتال دارند.
وابستگی به قیمت طلا: ارزش ارز دیجیتال با پشتوانه طلا مستقیماً به قیمت طلا بستگی دارد. در صورتی که قیمت طلا دچار نوسانات شدیدی شود، ممکن است این نوسانات به‌طور مستقیم بر ارزش ارز دیجیتال تأثیر بگذارد و موجب کاهش اعتماد کاربران به این ارز شود.
محدودیت‌های تبدیل به طلا فیزیکی: اگرچه برخی از پلتفرم‌ها امکان تبدیل ارز دیجیتال به طلا فیزیکی را فراهم می‌کنند، اما این فرآیند معمولاً پیچیده، زمان‌بر و با هزینه‌های اضافی همراه است. همچنین، در برخی مواقع، مشکلات مربوط به نقل و انتقال طلا فیزیکی می‌تواند کاربران را با چالش‌هایی مواجه کند.
محدودیت در دسترسی و پذیرش: ارز دیجیتال با پشتوانه طلا هنوز در مقایسه با ارزهای دیجیتال دیگر مانند بیت‌کوین، پذیرش و استفاده کمتری دارد. همچنین، ممکن است در بازارهای خاص یا در کشورهای مختلف دسترسی به این نوع ارز محدود باشد.
مسائل فنی و زیرساختی: فناوری بلاک‌چین برای ذخیره‌سازی و انجام تراکنش‌ها به‌صورت امن نیازمند زیرساخت‌های فنی پیچیده است. مشکلات فنی مانند حملات سایبری، حملات 51 درصد و آسیب‌پذیری‌های احتمالی می‌تواند امنیت و کارایی این نوع ارزها را به خطر بیاندازد.
عدم قابلیت استفاده در تمام معاملات: باوجود اینکه ارز دیجیتال با پشتوانه طلا مزایای زیادی دارد، هنوز در بسیاری از معاملات روزمره نمی‌توان از آن استفاده کرد. بسیاری از کسب‌وکارها هنوز از این نوع ارز پشتیبانی نمی‌کنند، که محدودیت‌هایی را برای استفاده عملی از آن ایجاد می‌کند.
بیشتر بخوانید: بهترین ارز دیجیتال برای فیوچرز و نوسان‌گیری
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا به‌عنوان یکی از گزینه‌های محبوب برای سرمایه‌گذاران به‌منظور حفظ ارزش دارایی در برابر نوسانات اقتصادی و تورم شناخته شده‌اند. این نوع ارزها توسط طلا پشتیبانی می‌شوند و ارزش آنها معمولاً با قیمت طلا مرتبط است. در ادامه، چند نمونه از ارزهای دیجیتال برتر با پشتوانه طلا معرفی می‌شوند:
PAX Gold یکی از شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است. هر واحد از PAXG معادل یک اونس طلا (حدود 31.1 گرم) است که در خزانه‌های معتبر و تحت نظارت موسسات معتبر نگهداری می‌شود. این ارز دیجیتال از شبکه اتریوم (ERC-20) استفاده می‌کند و به‌عنوان یک توکن دیجیتال قابل معامله در بازارهای مختلف است. پشتیبانی از طلا و امکان تبدیل آن به طلا فیزیکی، PAXG را به یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل کرده است.
Tether Gold یکی دیگر ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است که توسط شرکت Tether ارائه شده است. هر واحد از Tether Gold معادل یک اونس تروی طلا است که در خزانه‌های مستقر در سوییس نگهداری می‌شود. این ارز دیجیتال نیز از شبکه اتریوم برای انجام تراکنش‌ها استفاده می‌کند و مانند دیگر ارزهای دیجیتال، می‌توان آن را به‌راحتی خرید و فروش کرد. همچنین، دارندگان Tether Gold می‌توانند به‌طور مستقیم طلا فیزیکی دریافت کنند.
GoldCoin یکی دیگر از ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است. این ارز به‌عنوان یک “ارز مبتنی بر طلا” طراحی شده است و هر واحد از آن معادل یک مقدار مشخص از طلا است. GoldCoin از الگوریتم‌های منحصر به‌فرد خود برای امنیت و شفافیت تراکنش‌ها استفاده می‌کند. این ارز دیجیتال به‌ویژه در میان کسانی که به‌دنبال ادغام ویژگی‌های طلا و ارزهای دیجیتال هستند، محبوب است.
بیشتر بخوانید: ارزان ترین ارز دیجیتال
DigixDAO یک پلتفرم مبتنی بر بلاک‌چین است که ارز دیجیتال DGX را ارائه می‌دهد. هر واحد از DGX معادل یک گرم طلا است که در خزانه‌های معتبر در سنگاپور نگهداری می‌شود. ارز DGX بر روی شبکه اتریوم قرار دارد و به‌راحتی می‌توان آن را خرید و فروش کرد. این پلتفرم از شفافیت و امنیت بالای بلاک‌چین برای تأمین اعتماد سرمایه‌گذاران استفاده می‌کند.
AurusGOLD یکی دیگر از ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا است که هر واحد آن معادل یک گرم طلا است. این ارز بر اساس بلاک‌چین اتریوم ایجاد شده و به‌صورت توکن ERC-20 عرضه می‌شود. AurusGOLD از طلاهای فیزیکی که در مکان‌های امن نگهداری می‌شوند، پشتیبانی می‌کند و این ارز به‌طور کامل از طلا پشتیبانی شده است. این ارز دیجیتال می‌تواند به‌عنوان یک راه برای سرمایه‌گذاری در طلا بدون نیاز به نگهداری فیزیکی طلا مورد استفاده قرار گیرد.
XAUt که توسط Tether ارائه شده است، یکی از توکن‌های دیجیتال مبتنی بر طلا است که هر واحد آن معادل یک اونس طلا است. این توکن بر روی بلاک‌چین اتریوم ساخته شده و قابل معامله است. همانند Tether، Tether Gold به‌طور کامل با ذخایر طلا پشتیبانی می‌شود و امکان تبدیل آن به طلا فیزیکی نیز وجود دارد.
در کنار ارزهای دیجیتال معروف با پشتوانه طلا که قبلاً معرفی شد، چندین پروژه و ارز دیجیتال دیگر نیز وجود دارند که به‌طور مشابه بر پایه طلا ساخته شده‌اند یا از طلا به‌عنوان پشتوانه استفاده می‌کنند. در اینجا برخی دیگر از ارز دیجیتال با پشتوانه طلا را معرفی می‌کنیم:
بیشتر بخوانید: انواع ارز دیجیتال
در اینجا مقایسه ارز دیجیتال با پشتوانه طلا و ارزهای دیجیتال معمولی به‌صورت جدول آورده شده است:
| ویژگی | ارز دیجیتال با پشتوانه طلا | ارز دیجیتال معمولی |
| پشتیبانی و پشتوانه | دارای پشتوانه فیزیکی (طلا) است که ارزش ارز را تثبیت می‌کند. | بدون پشتوانه فیزیکی، ارزش آن تنها بر اساس تقاضا و عرضه بازار تعیین می‌شود. |
| نوسانات قیمت | نوسانات کمتری دارد زیرا به طلا وابسته است که دارایی با ثباتی است. | نوسانات بیشتر، تحت تأثیر عوامل بازار و اخبار قرار دارد. |
| کاربرد و استفاده | بیشتر به‌عنوان ابزاری برای ذخیره ارزش و سرمایه‌گذاری استفاده می‌شود. | استفاده گسترده برای تراکنش‌ها، خرید کالاها و خدمات، و سرمایه‌گذاری. |
| امنیت و شفافیت | امنیت بالا به دلیل پشتوانه طلا و شفافیت در فرآیند نگهداری طلا. | امنیت بالا از طریق بلاک‌چین و رمزنگاری، اما بدون پشتوانه فیزیکی. |
| ریسک‌ها و چالش‌ها | ریسک‌های کمتری به‌دلیل پشتیبانی از طلا، اما ممکن است تحت تأثیر نوسانات طلا قرار گیرد. | ریسک‌های بالاتر به‌دلیل نوسانات شدید قیمت و عدم پشتوانه فیزیکی. |
| رگولاتوری و نظارت قانونی | بیشتر تحت نظارت‌های قانونی قرار دارد، به‌ویژه در ارتباط با ذخایر طلا. | نظارت قانونی کمتر و ممکن است با چالش‌های قانونی روبرو باشد. |
| سهولت تبدیل به طلا فیزیکی | قابلیت تبدیل به طلا فیزیکی در بسیاری از پروژه‌ها (مانند PAXG). | هیچ‌گونه قابلیت تبدیل به طلا فیزیکی ندارد. |
| پایداری و طول عمر | پایدارتر از نظر ارزش در بلندمدت به‌دلیل پشتوانه طلا. | وابسته به بازار و تقاضا و عرضه است، بنابراین می‌تواند در بلندمدت دچار نوسانات شدید شود. |
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا برای کسانی که به‌دنبال یک سرمایه‌گذاری با ثبات و امنیت بیشتر هستند، مناسب است.
ارز دیجیتال معمولی برای استفاده در تراکنش‌ها و به‌عنوان ابزاری برای خرید و فروش کالا و خدمات مناسب‌تر است، اما به‌دلیل نوسانات قیمت، ریسک بیشتری دارد.
سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال با پشتوانه طلا می‌تواند یک گزینه جذاب برای افرادی باشد که می‌خواهند از مزایای طلا بهره‌برداری کنند، اما از مشکلات نگهداری فیزیکی آن خلاص شوند. برای سرمایه‌گذاری در این نوع ارزها، افراد می‌توانند از صرافی‌های مختلف ارز دیجیتال استفاده کنند. این صرافی‌ها به کاربران این امکان را می‌دهند که ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا را خریداری و فروش کنند.
سرمایه‌گذاری در این ارزها می‌تواند به دو صورت انجام شود:
خرید مستقیم ارز دیجیتال با پشتوانه طلا: در این روش، افراد می‌توانند مستقیماً ارز دیجیتال با پشتوانه طلا را از صرافی‌ها خریداری کنند. این ارزها به صورت واحدهای دیجیتال در کیف پول‌های دیجیتال نگهداری می‌شوند.
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا یا ETFs دیجیتال: برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری به صورت دیجیتال فعالیت می‌کنند و سرمایه‌گذاران می‌توانند در این صندوق‌ها که طلا را به عنوان پشتوانه دارند، سرمایه‌گذاری کنند.
برای خرید ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، مراحل مشخصی وجود دارد که بسته به پلتفرم یا صرافی مورد استفاده، ممکن است کمی متفاوت باشد. در اینجا نحوه خرید این ارزها را به‌طور کلی توضیح داده‌ایم:
اولین قدم، انتخاب ارز دیجیتال مناسب است که از طلا پشتیبانی می‌کند.
پس از انتخاب ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، باید صرافی یا پلتفرم مناسبی را برای خرید انتخاب کنید. این پلتفرم‌ها معمولاً از ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا پشتیبانی می‌کنند. برخی از صرافی‌های معتبر که این ارزها را عرضه می‌کنند عبارتند از:
برای خرید ارز دیجیتال باید در صرافی انتخابی خود حساب کاربری ایجاد کنید. این مراحل شامل:
برای خرید ارز دیجیتال، ابتدا باید پولی به حساب صرافی واریز کنید. اکثر صرافی‌ها از روش‌های مختلفی برای واریز وجه پشتیبانی می‌کنند:
پس از واریز وجه به حساب صرافی، می‌توانید به راحتی ارز دیجیتال با پشتوانه طلا را خریداری کنید:
اگر قصد نگهداری ارز دیجیتال برای بلندمدت را دارید، بهتر است ارزهای خود را از صرافی به کیف پول دیجیتال شخصی خود انتقال دهید. این کار امنیت بیشتری به همراه دارد و از خطرات مرتبط با هک یا مشکلات صرافی‌ها جلوگیری می‌کند. برخی از کیف پول‌های دیجیتال محبوب شامل:
پس از خرید ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، می‌توانید از طریق اپلیکیشن صرافی یا کیف پول خود وضعیت موجودی و تراکنش‌های خود را پیگیری کنید. همچنین، توجه داشته باشید که ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا معمولاً در مدت طولانی‌تر از نوسانات کمتری برخوردار هستند، اما همیشه باید اخبار و تغییرات مربوط به قیمت طلا را نیز دنبال کنید.
هزینه‌های تراکنش: برخی از صرافی‌ها و پلتفرم‌ها ممکن است هزینه‌هایی برای انجام تراکنش‌ها، خرید و فروش یا برداشت ارزهای دیجیتال دریافت کنند. قبل از انجام خرید، بهتر است این هزینه‌ها را بررسی کنید.
احراز هویت و قوانین قانونی: در برخی کشورهای خاص، خرید و فروش ارز دیجیتال تحت نظارت قوانین خاصی قرار دارد. اطمینان حاصل کنید که صرافی انتخابی شما از نظر قانونی در کشور شما مجاز است.
تحقیق و آگاهی از پلتفرم‌های معتبر: همیشه از صرافی‌ها و پلتفرم‌های معتبر استفاده کنید که امنیت بالایی دارند و نظارت‌های قانونی مناسبی را رعایت می‌کنند.
نوین پرداخت یک پلتفرم پرداخت و خدمات مالی است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا به‌راحتی و امن ارزهای دیجیتال را خریداری و یا به فروش برسانند. این پلتفرم با ارائه خدماتی مانند خرید و فروش ارز دیجیتال، کیف پول دیجیتال، پشتیبانی از روش‌های مختلف پرداخت، کارمزدهای پایین، و امنیت بالا، فرآیند معاملات را ساده‌تر و سریع‌تر می‌کند. نوین پرداخت همچنین پشتیبانی 24 ساعته و منابع آموزشی برای کاربران مبتدی ارائه می‌دهد، به‌گونه‌ای که افراد می‌توانند با کمترین پیچیدگی و با اطمینان خاطر به خرید و فروش ارز دیجیتال بپردازند.
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، یک نوآوری جالب در دنیای مالی است که امکان سرمایه‌گذاری در طلا را بدون نیاز به نگهداری فیزیکی فراهم می‌آورد. این نوع ارزها ترکیبی از مزایای طلا و فناوری بلاک‌چین هستند و می‌توانند به عنوان یک گزینه امن و پایدار برای سرمایه‌گذاران عمل کنند. با این حال، همانطور که در هر نوع سرمایه‌گذاری دیگری نیز ممکن است، باید به معایب و چالش‌های موجود توجه داشت و پیش از اقدام به سرمایه‌گذاری، تحقیقات لازم را انجام داد.
